(電子商務研究中心訊) 江蘇就網(wǎng)貸備案登記辦法公開征求意見12月29日，江蘇省金融辦發(fā)布《江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)，《辦法》結合江蘇省實際情況，對備案申請材料、備案流程等提出具體要求。
對新設立申請備案的網(wǎng)貸機構，《辦法》要求平臺出具十一項材料；存續(xù)平臺在提供十一項材料的基礎上，須另提供六項材料，
備案后，《辦法》擬設定“九條紅線”，網(wǎng)貸機構在備案后一旦越線，設區(qū)市金融辦有權注銷其備案。
此外，《辦法》對網(wǎng)貸平臺分支機構備案相關工作作出明確規(guī)定，要求在江蘇新設立從事網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的分支機構，應當在完成工商登記手續(xù)后10個工作日內(nèi)，通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理系統(tǒng)”主動向擬設分支機構經(jīng)營地所在設區(qū)市金融辦提交六項材料。
已存續(xù)網(wǎng)貸分支機構除需要向經(jīng)營地所在設區(qū)市金融辦提供六項材料外，還應提供開業(yè)以來的交易規(guī)模、交易筆數(shù)、投資者人數(shù)等主要經(jīng)營情況。
附：
關于公開征求《江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》意見的公告
為加強對網(wǎng)絡借貸信息中介機構監(jiān)管，根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(銀監(jiān)會令〔2016〕1號)、《關于印發(fā)網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號)等，省金融辦會同有關部門結合江蘇實際，在廣泛征求意見的基礎上，研究起草了《江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》?，F(xiàn)向社會公開征求意見，相關意見建議請于2018年1月7日前通過電子郵箱反饋本辦，郵箱地址：jsjrb@js.gov.cn。
另，根據(jù)中國銀監(jiān)會規(guī)定，2016年8月24日后新設立的網(wǎng)絡借貸信息中介機構，在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治期間，原則上不予備案登記。
附件：《江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)》
江蘇省人民政府金融工作辦公室
2017年12月29日
附：
江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法(征求意見稿)
第一章總則
第一條為建立網(wǎng)絡借貸信息中介機構(以下簡稱網(wǎng)貸機構)備案登記管理制度，加強事中事后監(jiān)管，根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(銀監(jiān)會令〔2016〕1號)《關于印發(fā)網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕160號)等規(guī)定，結合本省實際，制定本辦法。
第二條本辦法所稱網(wǎng)貸機構是指在江蘇省內(nèi)依法注冊登記，專門從事網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務活動的金融信息中介公司。該類機構以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道，為借款人與出借人實現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。
本辦法所稱備案登記是指地方金融監(jiān)管部門依申請對轄內(nèi)網(wǎng)貸機構的基本信息進行登記、公告并建立相關機構檔案的行為。備案登記不構成對機構經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。
第三條新設立的網(wǎng)貸機構在依法完成工商登記注冊、領取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照后，應當于10個工作日內(nèi)通過注冊地縣(市、區(qū))金融辦向設區(qū)市金融辦申請備案登記。
本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設立并開展經(jīng)營的網(wǎng)貸機構，應當依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作有關安排，在完成整改驗收后再申請備案登記。
第四條省金融辦負責制定全省網(wǎng)貸機構備案登記辦法，開發(fā)全省統(tǒng)一的備案登記系統(tǒng)，對各地備案登記工作進行監(jiān)督和指導。各設區(qū)市金融辦按照依法、準確、公開、高效的原則在規(guī)定時限內(nèi)為轄內(nèi)網(wǎng)貸機構辦理備案登記。各縣(市、區(qū))金融辦負責受理和初審備案材料。
第五條鼓勵我省網(wǎng)貸機構引入有實力的股東，增加實繳資本金，聘用具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任高級管理人員，提升經(jīng)營管理水平。
第二章新設機構備案登記管理
第六條新設立的網(wǎng)貸機構備案登記包括下列程序：
(一)網(wǎng)貸機構辦理工商登記注冊、領取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，并在經(jīng)營范圍中明確注明“網(wǎng)絡借貸信息中介”字樣；
(二)網(wǎng)貸機構通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理系統(tǒng)”(網(wǎng)址：www.jsdjjs.com)提出備案登記申請，并將相關申請材料報送至注冊地所在縣(市、區(qū))金融辦；
(三)縣(市、區(qū))金融辦應當對網(wǎng)貸機構提交的備案登記申請材料的齊備性、合規(guī)性進行初審，出具初審意見后報設區(qū)市金融辦；
(四)設區(qū)市金融辦收到備案登記申請材料和初審意見后，會同縣(市、區(qū))金融辦采取多方數(shù)據(jù)比對、網(wǎng)上核驗、實地認證、現(xiàn)場勘查、高管約談等方式對備案登記申請材料進行審核，并要求機構法定代表人或經(jīng)法定代表人授權的高級管理人員等對核實后的備案登記信息進行確認。審核通過后，由設區(qū)市金融辦辦理備案登記，并出具備案登記證明文件；
備案登記證明文件由省金融辦統(tǒng)一制定，其中應當包括網(wǎng)貸機構的基本信息、設區(qū)市金融辦公章等要素。
第七條新設立的網(wǎng)貸機構申請辦理備案登記時，應當提交以下文件材料：
(一)網(wǎng)貸機構基本信息，內(nèi)容包括機構名稱、成立時間、注冊資本、實繳資本、工商注冊住所、實際經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍、組織形式、組織架構、法定代表人、聯(lián)系方式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址、微信公眾號及相關APP名稱等；
(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；
(三)股東名冊及其出資額、股權結構，主發(fā)起股東近兩年內(nèi)的信用報告；
(四)經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，主要業(yè)務模式說明，公司內(nèi)部控制相關管理辦法；
(五)法定代表人以及董事、監(jiān)事，總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員基本信息資料、履歷；
(六)由律師事務所出具的備案登記法律意見書(包括對備案文件資料的真實性、股權結構、實際控制人、公司章程及相關管理制度、業(yè)務模式的合法合規(guī)性等逐項發(fā)表結論性意見)；
(七)已接入或正在接入“江蘇省網(wǎng)絡信息中介機構監(jiān)管系統(tǒng)”的證明材料；
(八)有關電子數(shù)據(jù)存證情況；
(九)信息安全測評認證機構安全測評報告(二級以上)或已向信息安全測評認證機構申請進行安全測評的證明材料；
(十)合規(guī)經(jīng)營承諾書；
(十一)設區(qū)市金融辦要求提交的其它文件資料。
以上材料均需加蓋公司公章。
第八條前款網(wǎng)貸機構的合規(guī)經(jīng)營承諾書應包括以下內(nèi)容：
(一)在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》等有關規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營，不參與或組織非法集資活動；
(二)依法依規(guī)配合各級監(jiān)管機構的監(jiān)管工作；
(三)同意各級監(jiān)管機構或委托第三方對機構進行評估分類并公告；
(四)確保及時向各級監(jiān)管機構報送真實準確、全面完整的數(shù)據(jù)資料；
(五)自愿做出的其他承諾。
第九條對新設立的網(wǎng)貸機構，各縣(市、區(qū))金融辦應當自受理之日起10個工作日內(nèi)完成初審工作；各設區(qū)市金融辦應當自收到備案登記材料和初審意見之日起20個工作日內(nèi)作出辦理備案登記或不予辦理備案登記的決定。對于申請備案登記材料不齊備的網(wǎng)貸機構，各縣(市、區(qū))金融辦應當及時告知其需要補正的內(nèi)容。網(wǎng)貸機構應于15個工作日內(nèi)按要求補正相關備案登記材料。
第三章已存續(xù)機構備案登記管理
第十條在本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設立并開展經(jīng)營的網(wǎng)貸機構(以下簡稱已存續(xù)網(wǎng)貸機構)申請備案登記的，各設區(qū)市金融辦應當依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治中分類處置有關工作安排，對合規(guī)類機構的備案登記申請予以受理；對整改類機構，在其完成整改并經(jīng)設區(qū)市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組驗收合格后受理其備案登記申請。
已存續(xù)網(wǎng)貸機構在申請備案登記前，應當?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確注明“網(wǎng)絡借貸信息中介”字樣。
第十一條已存續(xù)網(wǎng)貸機構通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理系統(tǒng)”提出備案登記申請，除需要向注冊地所在縣(市、區(qū))金融辦提交本辦法第七條所列備案登記材料外，還應當提交以下材料：
(一)設區(qū)市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組出具的專項整治分類處置意見，如是整改類的必須提供違法違規(guī)整改情況說明以及驗收合格證明；
(二)機構經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、業(yè)務規(guī)模、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量、待償余額，待償余額前五大借款人名單及金額(最新一期)，撮合交易的逾期及其處置情況；
(三)由會計師事務所出具的專項審計報告。專項審計報告包括但不限于對機構的業(yè)務經(jīng)營數(shù)據(jù)、客戶資金管理、信息披露、經(jīng)營合規(guī)性等重點環(huán)節(jié)實施審計，專項審計截止時間應在機構申請備案登記的前3個月內(nèi)；
(四)與商業(yè)銀行簽訂的資金存管協(xié)議復印件；
(五)分支機構名冊及所在地；
(六)設區(qū)市金融辦要求提供的其他材料。
第十二條辦理已存續(xù)網(wǎng)貸機構的備案登記具體時限要求與新設機構相同。
第四章備案登記后管理
第十三條網(wǎng)貸機構在完成備案登記后，應當根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》(銀監(jiān)會令〔2016〕1號)等有關規(guī)定，持設區(qū)市金融辦出具的備案登記證明文件，向通信主管部門申請增值電信業(yè)務經(jīng)營許可，在通信主管部門辦理完成后5個工作日內(nèi)將許可結果反饋至所在設區(qū)市金融辦；未按規(guī)定申請增值電信業(yè)務經(jīng)營許可的，不得開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務。
第十四條新設網(wǎng)貸機構在完成備案登記后，應當持設區(qū)市金融辦出具的備案登記證明文件，與符合國家有關規(guī)定具備資質(zhì)的商業(yè)銀行簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復印件在該協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋至注冊地所在設區(qū)市金融辦；未按規(guī)定簽訂資金存管協(xié)議的，不得開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務。
已存續(xù)網(wǎng)貸機構備案登記前必須與符合國家有關規(guī)定具備資質(zhì)的商業(yè)銀行簽訂資金存管協(xié)議，否則不予備案登記。
第十五條設區(qū)市金融辦應當及時將完成備案登記的網(wǎng)貸機構信息在官網(wǎng)上公告。公告信息應當包含網(wǎng)貸機構的基本信息、申請增值電信業(yè)務經(jīng)營許可的相關信息及商業(yè)銀行存管信息等。
第十六條監(jiān)管部門有權根據(jù)相關監(jiān)管規(guī)則，依據(jù)網(wǎng)貸機構備案材料、“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構監(jiān)管系統(tǒng)”的信息數(shù)據(jù)及評估參數(shù)等內(nèi)容對網(wǎng)貸機構進行評估分類，并將評估分類結果在官網(wǎng)上公告。
第十七條省金融辦有權根據(jù)相關備案登記信息，依托“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構監(jiān)管系統(tǒng)”建立網(wǎng)貸機構檔案，并將有關信息數(shù)據(jù)與江蘇銀監(jiān)局共享，為后續(xù)日常監(jiān)管提供依據(jù)。
第五章備案登記變更及注銷
第十八條網(wǎng)貸機構名稱、工商注冊住所、組織架構、注冊資本、法定代表人、高級管理人員、合作的資金存管商業(yè)銀行等基本信息發(fā)生變更的，新設分支機構或分支機構發(fā)生變動的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權變更比例超5%、增值電信業(yè)務經(jīng)營許可變更等情況的，應當在變更之日起5個工作日內(nèi)通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記系統(tǒng)”向注冊地設區(qū)市金融辦申請備案變更。注冊地設區(qū)市金融辦應在15個工作日內(nèi)完成變更信息的工商登記注冊核實并進行公告。
第十九條網(wǎng)貸機構擬終止網(wǎng)絡借貸信息中介服務的，應當在終止業(yè)務前至少10個工作日，通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記系統(tǒng)”進行申請，同時書面告知注冊地設區(qū)市金融辦，提供存續(xù)借貸業(yè)務處置及資金清算完成情況等相關資料，并辦理備案注銷。
經(jīng)備案的網(wǎng)貸機構依法解散或宣告破產(chǎn)的，依法進行清算后，由注冊地設區(qū)市金融辦注銷備案。
第二十條網(wǎng)貸機構存在以下情形的，設區(qū)市金融辦有權注銷其備案，并進行公告：
(一)發(fā)現(xiàn)提供虛假備案材料的；
(二)增值電信業(yè)務許可證未獲批的；
(三)信息安全測評報告達不到要求的(二級以上)；
(四)未實際開展資金存管的；
(五)未實際接入“江蘇省網(wǎng)絡信息中介機構監(jiān)管系統(tǒng)”的；
(六)拒不配合監(jiān)管部門依法依規(guī)監(jiān)管的；
(七)未按規(guī)定及時填報業(yè)務數(shù)據(jù)或者進行信息更新，且拒不整改的；
(八)備案后連續(xù)6個月未開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的；
(九)存在違法犯罪或嚴重違規(guī)情形的。
第二十一條律師事務所、會計師事務所及其他第三方機構出具的有關報告若被發(fā)現(xiàn)與事實情況存在重大差異的，設區(qū)市金融辦有權拒絕接受由該機構出具的報告。
第六章網(wǎng)貸分支機構管理
第二十二條已經(jīng)備案的網(wǎng)貸機構(含外省網(wǎng)貸機構)在我省新設立從事網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務的分支機構，應當在完成工商登記手續(xù)后10個工作日內(nèi)，通過“江蘇省網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理系統(tǒng)”主動向擬設分支機構經(jīng)營地所在設區(qū)市金融辦提交以下材料：
(一)總公司名稱、成立時間、注冊資本、實繳資本、工商注冊住所、實際經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍、組織形式、法定代表人、聯(lián)系方式、官方網(wǎng)站網(wǎng)址、相關APP名稱、微信公眾號及備案情況等；
(二)總公司在注冊地備案登記文件的復印件；
(三)分支機構營業(yè)執(zhí)照復印件；
(四)分支機構名稱、成立時間、實際經(jīng)營場所、負責人、聯(lián)系方式等；
(五)總公司及分支機構主要業(yè)務模式說明；
(六)合規(guī)經(jīng)營承諾書。
第二十三條已存續(xù)網(wǎng)貸分支機構除需要向經(jīng)營地所在設區(qū)市金融辦提供前款所列材料外，還應提供開業(yè)以來的交易規(guī)模、交易筆數(shù)、投資者人數(shù)等主要經(jīng)營情況。
第二十四條網(wǎng)貸分支機構提交的合規(guī)經(jīng)營承諾書應包括以下內(nèi)容：
(一)在經(jīng)營期間嚴格遵守《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》等有關規(guī)定，依法合規(guī)經(jīng)營；
(二)依法依規(guī)配合當?shù)乇O(jiān)管機構的監(jiān)管工作；
(三)確保向經(jīng)營地監(jiān)管機構報送真實、準確的信息資料。
第二十五條當?shù)乇O(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)網(wǎng)貸分支機構在本轄區(qū)開展網(wǎng)絡借貸信息中介業(yè)務活動但未獲告知的，應及時在官方網(wǎng)站或指定媒體上向社會公示并進行風險提示；發(fā)現(xiàn)網(wǎng)貸分支機構違規(guī)經(jīng)營或涉嫌違法犯罪活動的，有權會同相關部門先行采取有關措施，并將情況報其總公司注冊地監(jiān)管機構進行處置。
第七章附則
第二十六條設區(qū)市金融辦在備案登記前，可征求本級人行、銀監(jiān)、工商、公安、網(wǎng)信、通信管理等部門意見，或建立部門會商制度；各部門應當發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，配合各設區(qū)市金融辦做好網(wǎng)貸機構備案登記工作。
第二十七條本辦法涉及的各地金融辦具體行政行為的時限，均自其正式受理相關備案登記申請之日起計算，網(wǎng)貸機構按要求補正有關備案登記材料的時間不計算在內(nèi)。
第二十八條本辦法由省金融辦負責解釋。
第二十九條本辦法自年月日起施行，有效期五年。（來源：零壹財經(jīng)）
