(網(wǎng)經(jīng)社訊)近日，重慶高院發(fā)布第十五批參考性案例，杜振獅非法經(jīng)營(yíng)案入選。據(jù)悉，這也是全國(guó)首例“螞蟻花唄”套現(xiàn)案。2015年，被告人杜振獅與杜府城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶(hù)，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅等人通過(guò)“阿斌8822”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶(hù)，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。2017年11月，重慶市江北區(qū)人民法院依法作出判決，認(rèn)定被告人杜振獅犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
案情回顧
2011年6月，浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司、上海復(fù)興工業(yè)技術(shù)發(fā)展有限公司、寧波市金潤(rùn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、萬(wàn)向租賃有限公司出資成立重慶市阿里巴巴小額貸款股份有限公司。重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司的經(jīng)營(yíng)范圍為在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展辦理各項(xiàng)貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
2014年下半年，重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司開(kāi)發(fā)的小額信貸產(chǎn)品“螞蟻花唄”上線(xiàn)運(yùn)營(yíng)，其特點(diǎn)是用戶(hù)在淘寶、天貓和部分外部商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄”償還欠款無(wú)需支付利息及其他費(fèi)用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。
2015年7月，被告人杜振獅與杜某1等人共謀串通淘寶用戶(hù)，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是，杜振獅、杜某1等人向杜愛(ài)民（另案處理）等人購(gòu)得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過(guò)中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶(hù)，淘寶用戶(hù)則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購(gòu)買(mǎi)同等價(jià)值的商品，同時(shí)申請(qǐng)由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜某1所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶(hù)在收到貨款后，淘寶用戶(hù)在無(wú)真實(shí)商品交易的情況下即在購(gòu)物頁(yè)面確認(rèn)收貨隨即再申請(qǐng)退貨，杜振獅、杜某1等人扣除7%-10%的手續(xù)費(fèi)后，將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶(hù)的支付寶賬戶(hù)。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人分配。
2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人向杜愛(ài)民等人購(gòu)得淘寶網(wǎng)上店鋪后，通過(guò)中介人員串通多名淘寶用戶(hù)，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。
2016年8月3日，被告人杜振獅被公安機(jī)關(guān)捉獲歸案。
訴訟情況
公訴機(jī)關(guān)指控，被告人杜振獅在未取得相關(guān)金融資質(zhì)的情況下，于2015年7月與杜某1（另案處理）、杜聰明（另案處理）、杜水平（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶(hù)，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)。杜振獅等人在扣除手續(xù)費(fèi)后，將余款轉(zhuǎn)入淘寶用戶(hù)的支付寶賬戶(hù)。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人瓜分。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人通過(guò)中介人員串通多名淘寶用戶(hù)，虛構(gòu)交易共計(jì)2500余筆，套取人民幣4700000余元。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人杜振獅的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第三項(xiàng)的規(guī)定，已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，杜振獅到案后如實(shí)供述罪行，提請(qǐng)對(duì)其依法判處。
被告人杜振獅對(duì)起訴書(shū)指控的事實(shí)及罪名無(wú)異議。
辯護(hù)人提出被告人杜振獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，不構(gòu)成犯罪。杜振獅到案后如實(shí)供述罪行，在本案中所起作用小于杜某1，系初犯，如認(rèn)定其構(gòu)成犯罪，建議對(duì)杜振獅判處三年以下有期徒刑并適用緩刑。
法院裁決
法院認(rèn)為：被告人杜振獅伙同他人，無(wú)視國(guó)家法律，利用淘寶店鋪虛構(gòu)交易收款并扣除手續(xù)費(fèi)后再通過(guò)支付寶向淘寶用戶(hù)支付資金，數(shù)額達(dá)4700000余元，擾亂了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，依法應(yīng)予以處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)充分，指控的罪名成立。關(guān)于辯護(hù)人提出杜振獅的行為不屬于非法從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其行為不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)審理認(rèn)為，根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金結(jié)算的行為，銀行是支付結(jié)算和資金清算的中介結(jié)構(gòu)。根據(jù)國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得擅自從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。而杜振獅在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，通過(guò)虛構(gòu)交易，將重慶市阿里巴巴小額貸款公司的資金直接支付給淘寶用戶(hù)，并從中獲利，系未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為，符合我國(guó)刑法第二百二十五條第（三）項(xiàng)所規(guī)定非法經(jīng)營(yíng)罪的構(gòu)成要件。辯護(hù)人提出的該辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。
法院判決：杜振獅到案后，如實(shí)供述罪行，審理中認(rèn)罪、悔罪，依法對(duì)其從輕處罰，辯護(hù)人提出從輕處罰的意見(jiàn)成立，本院予以采納，但根據(jù)杜振獅犯罪的事實(shí)、性質(zhì)和情節(jié)，不宜對(duì)其適用緩刑。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五第三項(xiàng)、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人杜振獅犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2019年2月3日止。）
二、對(duì)被告人杜振獅違法所得6000元予以繼續(xù)追繳。
罰金于判決生效之日起十日內(nèi)繳納。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向重慶市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。（來(lái)源：支付界）
