(網(wǎng)經(jīng)社訊)人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會10日聯(lián)合發(fā)布《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》（下稱《辦法》），對從業(yè)機構(gòu)需要履行的反洗錢義務(wù)進行原則性規(guī)定，建立對全行業(yè)實質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則?！掇k法》自2019年1月1日起施行。根據(jù)《辦法》要求，互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)應(yīng)履行五項反洗錢和反恐怖融資的基本義務(wù)，涵蓋健全內(nèi)控機制、識別客戶身份、提交大額和可疑交易報告、開展涉恐名單監(jiān)控和保存客戶交易記錄等。
具體來看，從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險為本方法，根據(jù)法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，制定并完善反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，自定義交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)和客戶行為監(jiān)測方案，基于合理懷疑報告可疑交易；對涉恐名單開展實時監(jiān)測，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報告，并依法對相關(guān)資金或者其他資產(chǎn)采取凍結(jié)措施；妥善保存開展反洗錢和反恐怖融資工作所產(chǎn)生的信息、數(shù)據(jù)和資料，確保能夠完整重現(xiàn)每筆交易，確保相關(guān)工作可追溯。
在有效識別客戶身份方面，《辦法》要求從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和行業(yè)規(guī)則，收集必備要素信息，利用從可靠途徑、以可靠方式獲取的信息或數(shù)據(jù)，采取合理措施識別、核驗客戶真實身份，確定并適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
《辦法》還建立了監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢監(jiān)管機制，明確人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)協(xié)同監(jiān)管和互金協(xié)會自律管理相結(jié)合，做到履職各有側(cè)重，工作相互配合。同時，《辦法》充分發(fā)揮互金協(xié)會和其他行業(yè)自律組織的管理作用，借助自律組織的力量，促使從業(yè)機構(gòu)強化內(nèi)控建設(shè)、增強反洗錢意識，提升監(jiān)管有效性。
此外，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局9日在京召開金融系統(tǒng)反洗錢工作會議。人民銀行行長易綱、銀保監(jiān)會副主席黃洪、證監(jiān)會副主席李超、外匯局副局長宣昌能出席會議并講話。會議由人民銀行副行長劉國強主持。
會議認為，當(dāng)前反洗錢工作面臨的國際國內(nèi)形勢依然嚴(yán)峻，國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，國際反洗錢互評估工作進入攻堅階段。同時，擴大金融業(yè)雙向開放和防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)都要求將反洗錢和反恐怖融資作為風(fēng)險管控的重要舉措，反洗錢監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容。
會議強調(diào)，金融系統(tǒng)作為反洗錢工作的“第一道防線”，要客觀認識當(dāng)前反洗錢工作存在的問題，既要解決意識、認識方面的問題，也要著力解決體制、機制方面的問題；既要提高反洗錢工作的合規(guī)性，更要提高反洗錢工作的有效性。（來源：上海證券報 文/李丹丹）
