(電子商務(wù)研究中心訊) 11月7日，公安部出臺(tái)意見部署進(jìn)一步加強(qiáng)打擊金融犯罪工作。意見強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前我國(guó)金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)多面廣，非法集資等涉眾型、風(fēng)險(xiǎn)型經(jīng)濟(jì)犯罪高位運(yùn)行，打擊金融犯罪、防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的任務(wù)艱巨繁重。
意見要求，要充分履行打擊職能，優(yōu)化打擊模式，始終保持對(duì)金融犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢(shì)，重點(diǎn)打擊非法集資犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、證券期貨市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的突出經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。
去年年初，全國(guó)公安廳局長(zhǎng)會(huì)議曾要求各級(jí)公安機(jī)關(guān)緊緊圍繞群眾反映強(qiáng)烈的治安突出問題，深入開展專項(xiàng)打擊和重點(diǎn)整治。針對(duì)嚴(yán)重影響群眾安全感的多發(fā)性侵財(cái)犯罪，全面落實(shí)打擊犯罪新機(jī)制，集中開展為期三年的打擊"盜搶騙"專項(xiàng)行動(dòng)；針對(duì)迅猛增長(zhǎng)的電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪，深入開展打擊治理電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，統(tǒng)籌網(wǎng)上網(wǎng)下、境內(nèi)境外，注重區(qū)域聯(lián)動(dòng)、部門協(xié)同，著力提升整體打防效能。
而在去年的14部委聯(lián)席會(huì)上，公安部、央行、保監(jiān)會(huì)等部委對(duì)各自主管領(lǐng)域的非法集資行為特征進(jìn)行了揭示。
網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域的非法集資主要有三種形式：
一是一些網(wǎng)貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使出借人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。
二是一些網(wǎng)貸平臺(tái)未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對(duì)象募集資金。
三是個(gè)別網(wǎng)貸平臺(tái)編造虛假融資項(xiàng)目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資，涉嫌集資詐騙。
虛擬理財(cái)涉嫌非法集資特點(diǎn)：
一是以"互助"、"慈善"、"復(fù)利"等為噱頭，無實(shí)體項(xiàng)目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)。
二是以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，利誘性極強(qiáng)，如"MMM金融互助社區(qū)"宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)，"摩提弗"承諾靜態(tài)日收益2%，10天即可返回本息。
三是無實(shí)體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉案資金等"多頭在外"。
四是通過設(shè)置"推薦獎(jiǎng)"、"管理獎(jiǎng)"等獎(jiǎng)金制度，鼓勵(lì)投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級(jí)關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。
私募基金非法集資特點(diǎn)：
一是公開向社會(huì)宣傳，以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金。
二是私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。
此次會(huì)上，公安部發(fā)布了非法集資十大警示特征：
1、以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財(cái)、黃金、期貨等項(xiàng)目，有的在境外，如港澳臺(tái)、東南亞國(guó)家的高檔酒店召開"投資"推介會(huì)；
2、收款賬戶系以外國(guó)人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；
3、公司網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國(guó)人，進(jìn)行虛假宣傳的；
4、以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵(lì)發(fā)展他人并給予提成；
5、頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項(xiàng)目；
6、公司網(wǎng)站無正式備案；
7、以個(gè)人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給予部分提成、分紅、利息；
8、許諾超高收益率，尤其是許諾"靜態(tài)"、"動(dòng)態(tài)"收益；
9、明顯超出公司注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；
10、在街頭、超市、商場(chǎng)等人群流動(dòng)、聚集場(chǎng)所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放"理財(cái)產(chǎn)品"廣告，尤其以中老年人為主要招攬對(duì)象。
在今年的全國(guó)金融工作會(huì)議上，多位領(lǐng)導(dǎo)人都強(qiáng)調(diào)了金融要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，要防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革。此次公安部的部署意見，實(shí)為響應(yīng)全國(guó)金融工作會(huì)議要求。(來源：零壹財(cái)經(jīng))
