(電子商務(wù)研究中心訊) 編者按：電子商務(wù)是伴隨互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)廣泛運(yùn)用而產(chǎn)生的新經(jīng)濟(jì)形態(tài)，因具有虛擬性、泛在性、跨域性等特點(diǎn)，在全球發(fā)展迅速發(fā)展。在這種形勢(shì)下，如何對(duì)其進(jìn)行科學(xué)監(jiān)管就顯得尤為重要。本文梳理了美歐日等電子商務(wù)比較發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)電子商務(wù)監(jiān)管的主要做法與特點(diǎn)，希冀對(duì)我國(guó)電子商務(wù)監(jiān)管有借鑒意義。
電子商務(wù)具有虛擬性、泛在性、跨域性等特點(diǎn)，如何對(duì)其進(jìn)行科學(xué)審慎監(jiān)管，做到既營(yíng)造有利發(fā)展環(huán)境，又切實(shí)保障交易規(guī)范有序，是一個(gè)新的課題。他山之石,可以攻玉。我們重點(diǎn)了解梳理了美歐日等電子商務(wù)比較發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)電子商務(wù)監(jiān)管的主要做法與特點(diǎn)，現(xiàn)簡(jiǎn)要介紹如下。
一、全球電子商務(wù)市場(chǎng)蓬勃發(fā)展
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)廣泛應(yīng)用，全球電子商務(wù)發(fā)展迅猛。2015年全球網(wǎng)絡(luò)零售額達(dá)1.67萬(wàn)億美元，比上年增長(zhǎng)20.9%，預(yù)計(jì)到2020年將達(dá)4萬(wàn)億美元，年均復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)18.4%。電子商務(wù)快速發(fā)展對(duì)緩解全球經(jīng)濟(jì)減速和貿(mào)易下滑發(fā)揮了積極作用。
根據(jù)全球知名機(jī)構(gòu)eMarketer的數(shù)據(jù)，中、美、英、日、德、法是電子商務(wù)交易額全球排名前六位的國(guó)家。中國(guó)自2014年起超過(guò)美國(guó)，成為全球規(guī)模最大、增長(zhǎng)最快的電子商務(wù)市場(chǎng)，中國(guó)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物用戶(hù)已達(dá)4.13億，2015年全國(guó)網(wǎng)上零售額為3.88萬(wàn)億元人民幣(約合5980億美元)，比上年增長(zhǎng)33.3%，占當(dāng)年社會(huì)消費(fèi)品零售總額的12.9%。摩根士丹利預(yù)測(cè)，到2018年中國(guó)電商市場(chǎng)規(guī)模將超過(guò)全球其它所有國(guó)家市場(chǎng)規(guī)模的總和。美國(guó)是全球第二大電子商務(wù)市場(chǎng)，2015年網(wǎng)絡(luò)在線零售額達(dá)到3417億美元，占其全社會(huì)消費(fèi)品零售總額的10.6%，過(guò)去5年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為15.4%。在歐洲，8.2億居民中有2.59億在線購(gòu)物用戶(hù)。英國(guó)是歐洲最大的電子商務(wù)市場(chǎng)，2014年網(wǎng)絡(luò)零售額達(dá)994億英鎊，人均網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)額達(dá)1884英鎊(超過(guò)美國(guó)居全球第一)。德國(guó)2015年網(wǎng)絡(luò)零售額達(dá)599億歐元，網(wǎng)購(gòu)消費(fèi)者約5100萬(wàn)。法國(guó)2014年電商市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到568億歐元，網(wǎng)購(gòu)人群約3470萬(wàn)。在亞洲，日本電子商務(wù)起步較晚，但發(fā)展較快，2014年網(wǎng)上零售額12.8萬(wàn)億日元(約合1084億美元)。
二、奉行管制最小化的監(jiān)管原則
英美等國(guó)自由市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)思想根基深厚，對(duì)電子商務(wù)奉行干預(yù)或管制最小化原則，盡可能地放松管制，政府職責(zé)主要是提供邊界清晰的制度框架，營(yíng)造規(guī)范有序的市場(chǎng)環(huán)境。美國(guó)政府關(guān)于電子商務(wù)治理的主要思想集中體現(xiàn)在1997年7月1日頒布的《全球電子商務(wù)框架》(A FrameworkFor Global Electronic Commerce)。該框架提出了五項(xiàng)基本原則，包括：(1)私營(yíng)部門(mén)須發(fā)揮主導(dǎo)作用?；ヂ?lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展應(yīng)以市場(chǎng)為驅(qū)動(dòng)，因?yàn)閯?chuàng)新、拓展服務(wù)、廣泛參與、降低價(jià)格等只有在市場(chǎng)主導(dǎo)而非管制化的環(huán)境下才可能實(shí)現(xiàn)。(2)政府應(yīng)避免對(duì)電子商務(wù)的不當(dāng)限制。買(mǎi)賣(mài)雙方在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)交易并達(dá)成協(xié)議的過(guò)程中，政府應(yīng)盡可能干預(yù)最小化，簡(jiǎn)化行政程序、避免征收新的國(guó)內(nèi)稅收和關(guān)稅。(3)當(dāng)政府必須參與時(shí)，應(yīng)是支持和創(chuàng)造一種可預(yù)測(cè)的、受影響最小的、持續(xù)簡(jiǎn)化的法律環(huán)境。在確需要政府介入的領(lǐng)域，政府作用應(yīng)是促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)、保障履約、保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、防止假冒、增強(qiáng)透明度、促進(jìn)爭(zhēng)端解決。(4)政府須認(rèn)清互聯(lián)網(wǎng)特性?；ヂ?lián)網(wǎng)的優(yōu)勢(shì)和獲得的巨大成功在一定程度上應(yīng)該歸功于其分散的本質(zhì)，以及自下而上的管理方式。對(duì)已有的一些可能阻礙電子商務(wù)發(fā)展的法律法規(guī)應(yīng)重新審議、修改或者廢止，以滿(mǎn)足電子時(shí)代的新要求。(5)應(yīng)在全球范圍內(nèi)促進(jìn)電子商務(wù)發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)是一個(gè)全球性市場(chǎng)，網(wǎng)上交易的法律框架必須打破地區(qū)、國(guó)家之間的界限，采取一致管理原則，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行不同和多重管理只會(huì)阻礙自由貿(mào)易和全球商業(yè)發(fā)展?！度螂娮由虅?wù)框架》作為美國(guó)政府發(fā)展電子商務(wù)的綱領(lǐng)性框架文件，其核心在于厘清政府職責(zé)邊界、促進(jìn)市場(chǎng)環(huán)境與制度建設(shè)，體現(xiàn)了美國(guó)政府力促電子商務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略意圖，也集中反映了產(chǎn)業(yè)部門(mén)、商業(yè)界、消費(fèi)者及社會(huì)各界的廣泛意見(jiàn)與訴求。
在歐盟，電子商務(wù)被定義為“由電子化技術(shù)驅(qū)動(dòng)的遠(yuǎn)程銷(xiāo)售”，對(duì)電子商務(wù)奉行干預(yù)或管制最小化原則。1997年7月，歐洲各國(guó)在波恩通過(guò)了支持電子商務(wù)的歐盟部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議宣言，主張官方應(yīng)盡量減少不必要的限制，以促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)和自主發(fā)展，擴(kuò)大商業(yè)應(yīng)用。2000年5月，歐洲議會(huì)通過(guò)了第2000/31/EC號(hào)《電子商務(wù)指令》，主要內(nèi)容包括明確成員國(guó)開(kāi)放在線服務(wù)市場(chǎng)、成員國(guó)不得對(duì)電子商務(wù)合同使用加以限制等，主要目的是確保電子商務(wù)在線服務(wù)能夠在共同體內(nèi)自由地提供。德國(guó)信奉“市場(chǎng)至上主義”，政府對(duì)市場(chǎng)盡量不干預(yù)，發(fā)生侵權(quán)、欺詐等糾紛后主要通過(guò)法律機(jī)制解決。德國(guó)對(duì)電子商務(wù)監(jiān)管的基本理念為：通過(guò)增加透明度促進(jìn)解決問(wèn)題；讓消費(fèi)者充分知悉自己的權(quán)利和解決的措施；重視私立標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定機(jī)構(gòu)的參與，重在形成自我約束機(jī)制；形成多元化的市場(chǎng)監(jiān)督手段和環(huán)境，鼓勵(lì)第三方認(rèn)證和維權(quán)機(jī)構(gòu)的積極參與等。監(jiān)管主要原則包括：私法自治、契約自由、信息自由、重視消費(fèi)者保護(hù)、重視數(shù)據(jù)保護(hù)。
三、遵循包容創(chuàng)新發(fā)展的監(jiān)管理念
歐美等國(guó)對(duì)電子商務(wù)的監(jiān)管主要側(cè)重事后糾正或懲罰，盡可能為創(chuàng)新預(yù)留空間。美國(guó)認(rèn)為對(duì)于電子商務(wù)等新興業(yè)態(tài)，人們還未能完全揭示其發(fā)展規(guī)律和潛在問(wèn)題，因此其立法重點(diǎn)主要在于事后懲罰或補(bǔ)救，出了問(wèn)題才介入，再有針對(duì)性地完善制度機(jī)制，而非事前預(yù)設(shè)條條框框進(jìn)行規(guī)制，否則就會(huì)限制其發(fā)展。歐盟認(rèn)為電子商務(wù)作為一個(gè)新生事物還處在變化發(fā)展中，電子商務(wù)的框架必須是靈活的，有一定的前瞻性，而不能僵化，需要循序漸進(jìn)地制定相關(guān)政策。為此，《歐盟電子商務(wù)行動(dòng)方案》僅對(duì)電子商務(wù)的定義進(jìn)行闡述，從電子商務(wù)發(fā)展的基本原則入手制定框架，框架細(xì)化是隨著電子商務(wù)的發(fā)展而逐步完成的。亞洲一些國(guó)家雖然也支持電商創(chuàng)新發(fā)展，但實(shí)施了較嚴(yán)格準(zhǔn)入及身份確認(rèn)的做法。日本建立了電商交易商準(zhǔn)入制度和身份確認(rèn)制度，實(shí)施嚴(yán)格的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。進(jìn)入電子交易平臺(tái)的商戶(hù)必須履行工商登記手續(xù)，憑登記證方可申請(qǐng)網(wǎng)上商品交易業(yè)務(wù)。與此同時(shí)，從事電商交易的商家還需接受第三方認(rèn)證。信用調(diào)查機(jī)構(gòu)對(duì)參與電商交易的商戶(hù)進(jìn)行信用調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果對(duì)商戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)估。韓國(guó)對(duì)電子商務(wù)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)者也實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入制度，通過(guò)設(shè)定準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行電子證書(shū)強(qiáng)制使用制度，買(mǎi)家在韓國(guó)網(wǎng)上購(gòu)物也必須下載ActiveX控件或公共證書(shū)才能操作。
四、充分發(fā)揮行業(yè)自律的重要作用
歐美等國(guó)高度重視發(fā)揮商會(huì)等行業(yè)協(xié)會(huì)的自律作用，注重加強(qiáng)企業(yè)誠(chéng)信管理。在美國(guó)，電子商務(wù)監(jiān)管部門(mén)主要有聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)、司法部、白宮高科技辦公室等政府部門(mén)，以及非官方協(xié)會(huì)的行業(yè)管理。但通常美國(guó)政府并不直接介入電子商務(wù)行業(yè)管理，而是通過(guò)行業(yè)組織“電子商務(wù)協(xié)會(huì)”，由協(xié)會(huì)制定行業(yè)的經(jīng)營(yíng)和競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，包括登記域名、注冊(cè)網(wǎng)站、仲裁糾紛和調(diào)查公布網(wǎng)站信用等，督促企業(yè)自我約束和嚴(yán)格自律。如著名的E—trust和D and B公司，就是由政府支持、企業(yè)出資設(shè)立的非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)管理和協(xié)調(diào)工作。對(duì)于違法行為，主要通過(guò)司法予以制裁。在英國(guó)，政府適度監(jiān)管、行業(yè)高度自律和消費(fèi)者依法維權(quán)三方面共同營(yíng)造了適宜的監(jiān)管環(huán)境。英國(guó)對(duì)電子商務(wù)的監(jiān)管除公平交易辦公室、商業(yè)創(chuàng)新與技能部、交易標(biāo)準(zhǔn)辦公室、競(jìng)爭(zhēng)和市場(chǎng)管理局等政府監(jiān)管外，還有行業(yè)自律組織以及準(zhǔn)官方的標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)，如英國(guó)網(wǎng)絡(luò)零售商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)頒發(fā)安全網(wǎng)購(gòu)資格給合規(guī)的企業(yè)，英國(guó)交易標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)則對(duì)網(wǎng)店進(jìn)行安全與信用認(rèn)證，對(duì)合格的網(wǎng)店頒發(fā)信用章以便消費(fèi)者甄別。
五、注重完善相關(guān)法律規(guī)范
與傳統(tǒng)商業(yè)模式相比，電子商務(wù)涉及數(shù)字簽名、電子發(fā)票、電子合同的法律地位和效力、信息安全、隱私權(quán)保護(hù)、交易程式規(guī)范和數(shù)據(jù)交換標(biāo)準(zhǔn)等諸多問(wèn)題，需要健全完善的法律規(guī)范體系提供保障。美國(guó)對(duì)電子商務(wù)除適用《統(tǒng)一商法典》等一般性法律法規(guī)外，還制定了一些專(zhuān)項(xiàng)法律法規(guī)，如《全球電子商務(wù)框架》、《互聯(lián)網(wǎng)商務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》、《互聯(lián)網(wǎng)稅收自由法案》、《網(wǎng)上電子支付安全標(biāo)準(zhǔn)》、《統(tǒng)一電子交易法》等，許多州還通過(guò)了《電子簽名法》和《互聯(lián)網(wǎng)保護(hù)個(gè)人隱私法案》，這些法律法規(guī)較好地規(guī)范了電子商務(wù)行為。歐盟一直致力于促進(jìn)聯(lián)盟內(nèi)部電子商務(wù)的發(fā)展，歐洲議會(huì)于1999年12月13日通過(guò)了《電子簽名指令》，2000年5月又通過(guò)了《電子商務(wù)指令》，這兩部法律構(gòu)成了歐盟國(guó)家電子商務(wù)立法的核心和基礎(chǔ)。《電子商務(wù)指令》是歐盟關(guān)于發(fā)展電子商務(wù)的核心法規(guī)，它確立了歐洲單一市場(chǎng)(single market)準(zhǔn)則同樣適用于電子商務(wù)，以防止出現(xiàn)因各國(guó)制度不同而導(dǎo)致歐洲電子商務(wù)發(fā)展受限的局面，推動(dòng)泛歐在線服務(wù)的開(kāi)展。英國(guó)在脫歐之前，以遵循歐盟法規(guī)框架為基礎(chǔ)制定本國(guó)法規(guī)，2000年出臺(tái)了《消費(fèi)者保護(hù)(遠(yuǎn)程銷(xiāo)售)規(guī)章》，界定電子商務(wù)售買(mǎi)的權(quán)利義務(wù)，明確電子商務(wù)合同等有關(guān)要素。2002年，英國(guó)政府根據(jù)歐盟《電子商務(wù)指令》(2000/31/EC)制定了《電子商務(wù)條例》，就網(wǎng)上信息和服務(wù)提供者的要求、對(duì)網(wǎng)上商品和服務(wù)的描述、互聯(lián)網(wǎng)廣告、在線合同訂立原則、在線爭(zhēng)端解決等事項(xiàng)作出具體規(guī)定。此外，在電商運(yùn)營(yíng)、消費(fèi)者保護(hù)、信息保護(hù)和隱私安全、電子支付保障等方面，英國(guó)都制定一系列專(zhuān)項(xiàng)法律法規(guī)。德國(guó)雖然法律體系完備健全，但并未出臺(tái)一部專(zhuān)門(mén)的電子商務(wù)法，有關(guān)規(guī)定散見(jiàn)于相關(guān)法律法規(guī)中，如《民法典》、《電信媒體法》、《聯(lián)邦信息保護(hù)法》、《電子簽名框架條件法》和《電子簽名條例》等。除此之外，德國(guó)刑法、商標(biāo)法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、著作權(quán)法、價(jià)格標(biāo)注法、各州廣播合作法中也包含關(guān)于電子商務(wù)的規(guī)定。日本在商品傳統(tǒng)交易監(jiān)管上有一套比較完整的法律法規(guī)，不少條款拓展應(yīng)用到電商交易中。同時(shí)，日本還制定了一系列規(guī)范電子商務(wù)的專(zhuān)門(mén)法律法規(guī)，包括《日本電商與信息交易準(zhǔn)則》、《電商消費(fèi)者合同法》、《關(guān)于消費(fèi)者在電商中發(fā)生糾紛的解決框架》、《特定交易商相關(guān)法律》、《完善跨境電商交易環(huán)境》、《關(guān)于跨境電商交易糾紛的解決框架》以及《電子消費(fèi)者協(xié)議以及電子承諾通知相關(guān)民法特例法律》等，對(duì)電商交易行為進(jìn)行系統(tǒng)詳細(xì)的規(guī)范。比如，《日本電商與信息交易準(zhǔn)則》規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)者必須將網(wǎng)絡(luò)交易記錄至少保存一年，以供相關(guān)部門(mén)核查。
六、高度重視消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)
電子商務(wù)的數(shù)字化、技術(shù)化和虛擬化特征，往往使消費(fèi)者處于不利的弱勢(shì)地位，為此各國(guó)都十分重視電子商務(wù)交易中對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。歐盟在電子商務(wù)規(guī)則中要求：一是電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者必須承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的特殊義務(wù)，在遵守歐盟一般經(jīng)營(yíng)者義務(wù)的基礎(chǔ)上，還應(yīng)以誠(chéng)信為基礎(chǔ)提供詳細(xì)的商品信息，提供可靠的商品質(zhì)量保障及售后服務(wù)，以及嚴(yán)密保護(hù)消費(fèi)者個(gè)人數(shù)據(jù)不被泄露；二是完善消費(fèi)安全保障，電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者要提供一個(gè)安全的交易虛擬環(huán)境和交易過(guò)程；三是提高公平交易權(quán)，避免信息不對(duì)稱(chēng)導(dǎo)致消費(fèi)者受虛假信息誤導(dǎo)而發(fā)生的不公平交易；四是通過(guò)資格認(rèn)證和市場(chǎng)準(zhǔn)入制度等加強(qiáng)對(duì)電商的監(jiān)管，比如利用網(wǎng)絡(luò)公示系統(tǒng)對(duì)損害消費(fèi)者權(quán)益的經(jīng)營(yíng)者曝光，直至撤銷(xiāo)其電子商務(wù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。2016年5月，歐盟委員會(huì)推出了多個(gè)議案，其中包括修訂《歐盟消費(fèi)者保護(hù)合作條例》，加大向各成員國(guó)監(jiān)管部門(mén)授權(quán)，更好地保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。2014年10月17日，英格蘭和威爾士高等法院第一次發(fā)出“阻隔命令”，即商家有權(quán)要求電商阻斷假貨網(wǎng)站的鏈接。這一決定源自幾個(gè)月前瑞士奢侈品公司歷峰集團(tuán)的起訴，該公司要求英國(guó)五大互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)供應(yīng)商屏蔽6家銷(xiāo)售歷峰品牌假冒商品的網(wǎng)站。日本對(duì)電子商務(wù)交易中的不良或不法行為，主要有三種處罰：首先是由電商平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商對(duì)商戶(hù)進(jìn)行處罰，形式有警告、取消交易資格等；其次是政府對(duì)電商平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行處罰，主要有警告、約談和罰款等方式，嚴(yán)重的甚至關(guān)閉交易平臺(tái)；第三，涉嫌欺瞞、詐騙等情節(jié)嚴(yán)重的，由警方介入調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果決定是否起訴，由法院作出刑事處罰等最終判決。(來(lái)源：中國(guó)政策專(zhuān)家?guī)?文/劉軍民；編選：網(wǎng)經(jīng)社)
