(電子商務(wù)研究中心訊) 
作者為網(wǎng)經(jīng)社特約研究員、遼寧亞太律師事務(wù)所董毅智
上期我們講了常熟跑路美女老板顧春芳獲死緩，而在22日上午，又一條常熟“大魚”被判刑，非法集資高達(dá)4.8億元的常熟“鯉魚門”老板周思揚(yáng)被蘇州中院數(shù)罪并罰，一審被判無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。
又一條成熟“大魚”被判刑
經(jīng)法院經(jīng)審理查明，2009年至2012年間，周思揚(yáng)在江蘇省常熟市從事酒店、咖啡店等單位的經(jīng)營期間，隱瞞已欠下巨額債務(wù)，其掌控的相關(guān)單位經(jīng)營虧損的真相，先后注冊多家空殼公司、單位，制造虛假繁榮，以急需資金周轉(zhuǎn)、投資、償還銀行貸款等為由，采用高額利息為誘餌，向李某、龔某、宗某、仲某等人以及某融資擔(dān)保公司等社會不特定對象非法集資，非法集資款共計(jì)4.8億余元，用于揮霍性經(jīng)營、償還債務(wù)、支付高額利息、購買房產(chǎn)和汽車及個(gè)人消費(fèi)等，實(shí)際集資詐騙共計(jì)2.1億余元。
通過分析案情，我們不難發(fā)現(xiàn)對非法占有目的的認(rèn)定是集資詐騙罪的一個(gè)非常關(guān)鍵的部分。根據(jù)現(xiàn)有的相關(guān)司法解釋，實(shí)務(wù)中認(rèn)定“非法占有目的”的客觀事實(shí)主要有：1.明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；2.非法獲取資金后逃跑的；3.肆意揮霍騙取資金的；4.使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；5.抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；6.隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉以逃避返還資金的；7.其他非法占有資金拒不返還的行為。在實(shí)踐中，實(shí)務(wù)人員歸納了幾種典型的屬于“具有非法占有目的”的推定事實(shí)：(1)在取得集資款后，通過虛假的股份制改造、兼并、破產(chǎn)等方式，逃避償還集資款義務(wù)的；(2)明知沒有經(jīng)營條件或償還能力，而大量騙取資金的；(3)為繼續(xù)騙取集資款、拆東墻補(bǔ)西墻，或?qū)⒓Y款用于虧損或不營利生產(chǎn)經(jīng)營項(xiàng)目的。
周思揚(yáng)、顧春芳等人正是以高息吸引投資，再以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式還款付息。一旦資金鏈斷裂，投資者將血本無歸。他們的墮落，只是非法集資惡果的一個(gè)縮影。
非法集資的前世今生
回顧集資詐騙罪的立法過程，1995年，全國人大常委會《關(guān)于懲治破壞金融秩序的犯罪分子的決定》草案中增設(shè)死刑。之后，1997年刑法制定時(shí)再度沿用了這一規(guī)定，將集資詐騙罪的死刑寫入其中。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、社會的轉(zhuǎn)型和金融安全地位的提升，集資詐騙罪作為金融詐騙罪的一部分，成為嚴(yán)格司法的對象。由于集資詐騙罪是《刑法修正案(八)》頒布后唯一一個(gè)保留死刑的金融詐騙類犯罪，其成為本節(jié)的八種犯罪中處刑最重的犯罪。
近年來，隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展與轉(zhuǎn)型，私人投資理財(cái)業(yè)務(wù)的興起、社會交往的增多、廣告業(yè)的發(fā)展等多重因素的介入，陸續(xù)出現(xiàn)了“萬里大造林”案、“億霖木業(yè)”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集資案件，非法集資問題受到了越來越大的關(guān)注。2011年1月，最高人民法院頒布了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對非法集資進(jìn)行規(guī)制。2014年4月1日，兩高一部又出臺意見依法懲治非法集資犯罪，這已經(jīng)是專門針對非法集資的第三次做出指導(dǎo)意見或司法解釋了，從中可以看出監(jiān)管部門和司法機(jī)關(guān)對非法集資案件的重視。
世上沒有免費(fèi)的午餐
近幾年，該類犯罪行為正呈迅速上升趨勢，而且涉案金額也不斷增加。如果說，官場腐敗動搖的是一個(gè)國家的根基，那么，包括非法集資等形形色色的詐騙，則是對百姓的洗劫，荼毒的是民心。
在這里提醒廣大投資者，要認(rèn)識到“世上沒有免費(fèi)的午餐”，非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。廣大群眾一定要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，不要盲目追求所謂的“高收益、高回報(bào)”，理性投資，遠(yuǎn)離非法集資。（編選：網(wǎng)經(jīng)社）
